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Fraudes por mail - Scam, transferência de fundos

Março 2015

O scam

O “scam” (“ruse” em inglês), é uma prática fraudulenta de origem africana, consistindo em extorquir fundos do usuário da internet acenando-lhe com uma soma de dinheiro de que poderia receber uma percentagem. A fraude do scam é procedente da Nigéria, que lhe vale igualmente a denominação “419” em referência ao artigo do código penal nigeriano que restringe este tipo de prática.

A fraude do scam é clássica: recebe um correio electrónico por parte do único descendente rico de um africano, falecido há pouco. Este último depositou vários milhões de dólares numa companhia de segurança financeira e o seu interlocutor precisa de um sócio no estrangeiro para o ajuda a transferir os fundos. Está, de resto, disposto a transferir-lhe uma percentagem não negligenciável se aceitar fornecer-lhe uma conta para fazer transitar os fundos.


Respondendo a uma mensagem de tipo scam, o usuário da internet entra num círculo vicioso que pode custar-lhe algumas centenas de euros se morder o anzol, e mesmo a vida em certos casos.

Com efeito, dois casos são possíveis:

  • Se as trocas se fazem virtualmente, neste caso este vai enviar alguns “documentos oficiais” para tranquilizar a sua vítima e, pouco a pouco, pedir-lhe que dê um sinal para honorários de advogados, seguidamente as despesas alfandegárias, as despesas de banco, etc.
  • Se a vítima aceita, sob pressão do cyberbandido, de viajar até ao país com a soma em dinheiro, neste caso deverá pagar despesas para poder permanecer no país, pagar despesas de banco, subornar homens de negócios, e assim por diante.

No melhor dos casos, a vítima regressa de avião defraudada numa soma de dinheiro não negligenciável, no pior cenário mais ninguém a vê…

Alguns exemplos



Objecto: ASSISTÊNCIA 

GGEORGES TRAORE
ABIDJAN, COSTA do MARFIM.
ÁFRICA DO OESTE.
Bom-dia,
Solicito que desculpem esta intrusão que pode parecer
surpreendente à primeira vista tanto quanto não existe nenhuma relação entre nós.
Quereria com o vosso acordo apresentar-vos a minha situação e
propor um negócio que poderia interessá-lo.
Nomeio-me Georges TRAORE, tenho 22 anos e sou o único filho do meu Pai
Honroso RICHARD ANDERSON TRAORE que era muito um homem
rico, negociante de Café/Cacau baseado em Abidjan, a capital
económico da Costa do Marfim, envenenado recentemente pelos seus
associados.
Após a morte da minha mãe no dia 21 de Outubro de 2000, o meu pai ocupou-se
especialmente de mim.
no dia 24 de Dezembro de 2003 ocorreu o falecimento do meu pai numa
clínica privada (LAMADONE) em Abidjan.
Antes da sua morte, secretamente, disse-me que depositou uma soma de um
montante ($8,500,000) de Oito Milhões Quinhentos Mil Dólares
Americanos numa mala numa Companhia de Segurança
Financeira em meu nome, como herdeiro.
Além disso, disse-me que foi por causa desta riqueza que foi envenenado
pelos seus associados. Recomenda-me também que procure
um sócio estrangeiro que poderia honestamente fazer-me beneficiar
da sua assistência para salvar a minha vida e assegurar a minha existência.
- Mudança de beneficiário;
- Servir de vigia;
- Fornecer uma conta para a transferência de fundos;
- Ajudar-me a ir ter com ele ao seu país;
- Investir num domínio vantajoso.
De resto, dar-lhe-ei 25% e 5% servirão para as despesas
eventuais que serão efectuadas.
Ser-lhe-ei grato se puder beneficiar dos seus conselhos
úteis.
NB: Recomendo-lhe que trate este negócio com subtileza e
confidencialidade tendo em conta a degradação da situação sociopolítica em
que vivemos presentemente.
Que Deus o abençoe!
GEORGES TRAORE.

Objecto: NOTIFICAÇÃO de APROVAÇÃO 

ESCRITÓRIO DO DEPARTAMENTO INTERNACIONAL
DE TRANSFERÊNCIA
A: Sr. H. HERMAN
RE: DEPARTAMENTO de OPERAÇÃO INTERNACIONAL
ACUSAMOS RECEPÇÃO DA SUA MENSAGEM.
COM EFEITO, FOMOS CONTACTADOS PELAS CRIANÇAS KONE A FIM DE EFECTUAR
A TRANSFERÊNCIA DA SOMA DE $4 MILHÕES A SEUFAVOR.
REAFIRMAMOS QUE ESTES FUNDOS FORAM DEPOSITADOS NO NOSSO BANCO POR PELO SR.
KEVIN KONE QUE, AO MOMENTO DO DEPÓSITO, TINHA MENCIONADO A SUA FILHA, ANGELA KONE COMO BENEFICIÁRIO.
PARA ESSE EFEITO, o CONSELHO de ADMINISTRAÇÃO do DEPARTAMENTO INTERNACIONAL
TRANSFERÊNCIA DO COOPEC FINANCIA TOMA A LIBERDADE CONFIRMAR-VOS O PROCESSO
De APROVAÇÃO DOS REFERIDOS FUNDOS A SEU FAVOR. O BANCO PEDE OS DOCUMENTOS
JURÍDICOS DO TRIBUNAL DE JUSTIÇA AQUI EM ABIDJAN ASSINADOS PELO PRESIDENTE
TRIBUNAL JUSTIÇA PARA LEGALIZAR O PROCESSO DE TRANSFERÊNCIA; E É NECESSÁRIO NOTAR QUE, 
DADO QUE NÃO É O SIGNATÁRIO ORIGINAL dos FUNDOS DEPOSITADOS MAS ANTES O SEU
DEFUNTO PAI, o BANCO CONVIDA-O A FORNECER os DOCUMENTOS JURÍDICOS ABAIXO
ENUMERADOS PELO TRIBUNAL DE JUSTIÇA DE MODO QUE POSSAMOS ADERIR À INSTRUÇÃO
A FIM DE FACILITAR A TRANSFERÊNCIA DESTES FUNDOS PARA A VOSSA CONTA BANCÁRIA.
OS DOCUMENTOS SÃO OS SEGUINTES:
1) UMA PROCURAÇÃO.
2) Um CERTIFICADO de AUTORIZAÇÃO do TRIBUNAL DE JUSTIÇA.
3) UM CERTIFICADO DE FONTE DOS FUNDOS
UMA VEZ QUE ESTIVERMOS NA POSSE DESTES DOCUMENTOS, A TRANSFERÊNCIA SERÁ
AUTOMÁTICA. COM A SUA RECONFIRMACÃO, PO-LO-EMOS AO CORRENTE
De PARECERES de TRANSFERÊNCIA ATRAVÉS da NOSSA CONTA COM o NOSSO BANCO
CORRESPONDENTE A FIM DE EFECTUAR A TRANSFERÊNCIA PARA A SUA CONTA.
SE EXIGIR OUTROS ESCLARECIMENTOS, NÃO HESITE EM ME ONTATAR (225)
05 20 91 56 OU POR MAIL. AJUDE-NOS A SERVIR-LO MELHOR.
QUEIRA ACEITAR OS PROTESTOS DA NOSSA CONSIDERAÇÃO DISTINGUIDA.

Como se proteger contra o scam?

Quando lhe propõem ganhar facilmente grandes somas de dinheiro pela Internet, trata-se sem dúvida de uma fraude. A melhor solução é, como sempre, suprimir a mensagem. É inútil efectuar você mesmo uma batalha contra estes vigaristas, serviços competentes de diferentes países ocupam-se já deste tipo de negócios.

Para uma leitura offline, é possível baixar gratuitamente este artigo no formato PDF:
Fraudes-por-mail-scam-transferencia-de-fundos.pdf

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